Weryfikacja Konta i Polityka KYC/AML w Spinanga casino

Spis treści:

• Znaczenie i cele procedur KYC/AML
• Szczegółowy zakres dokumentów weryfikacyjnych
• Instrukcja bezpiecznego przesyłania plików
• Czas trwania procesu i komunikacja SLA
• Standardy ochrony danych osobowych (RODO)
• Systemy monitorowania transakcji AML
• Najczęstsze błędy i checklista weryfikacyjna

Dlaczego KYC/AML jest wymagane

Wdrożenie procedur weryfikacyjnych w Spinanga casino nie jest jedynie naszą "przymiarem", lecz obligatoryjnym wymogiem wynikającym z posiadanej licencji Ministerstwa Finansów oraz standardów międzynarodowych. Główne cele tych działań obejmują:

• Ochrona osób niepełnoletnich: Musimy zweryfikować wiek każdego gracza, aby uniemożliwić dostęp do hazardu osobom poniżej 18 roku życia.
• Zapobieganie kradzieży tożsamości: Weryfikacja chroni Twoje konto przed nieautoryzowanym użyciem przez osoby trzecie.
• Standardy AML: Skuteczne przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu poprzez transparentność przepływów pieniężnych.
• Zgodność z licencją: Utrzymanie najwyższych standardów operacyjnych wymaganych przez organy nadzorcze.

Wszystkie te zasady są szczegółowo opisane w dokumencie "Pełne Warunki i Postanowienia". Należy pamiętać, że pomyślne przejście weryfikacji jest niezbędnym warunkiem do odblokowania pełnej funkcjonalności konta, w tym wypłat wygranych.

Zakres dokumentów (dowód, adres, płatność)

W zależności od poziomu aktywności na koncie, dział bezpieczeństwa może poprosić o dostarczenie różnych typów dokumentacji. Poniżej znajduje się zestawienie standardowych wymagań:

W przypadku dużych transakcji możemy również zastosować procedurę EDD (Enhanced Due Diligence), prosząc o potwierdzenie źródła pochodzenia funduszy (np. wyciąg z konta oszczędnościowego lub umowa o pracę).

Jak przesłać dokumenty

Proces przesyłania dokumentów w Spinanga casino jest w pełni zautomatyzowany i bezpieczny. Prosimy o korzystanie wyłącznie z dedykowanego panelu w profilu gracza, przestrzegając poniższych wytyчних:

1. Formaty i jakość: Akceptujemy pliki JPG, PNG oraz PDF o wysokiej rozdzielczości (min. 300 DPI).
2. Cztery rogi dokumentu: Upewnij się, że cały dokument znajduje się w kadrze. Zdjęcia z uciętymi krawędziami są automatycznie odrzucane.
3. Czytelność: Tekst musi być wyraźny, bez rozmyć i odblasków lampy błyskowej (flasha).
4. Zasady maskowania kart: Na zdjęciu karty płatniczej należy zasłonić kod CVV (na odwrocie) oraz środkowe 6 cyfr numeru karty (np. 4111 11XX XXXX 1111).
5. Brak edycji: Dokumenty nie mogą być edytowane w programach graficznych (poza dozwolonym maskowaniem numerów kart).

Czas weryfikacji i możliwe prośby o uzupełnienie

Standardowy czas weryfikacji dokumentów (Service Level Agreement – SLA) wynosi od 24 do 48 godzin. Nasz zespół finansowy pracuje przez siedem dni w tygodniu, aby zapewnić jak najszybszą obsługę zgłoszeń.

Jeśli Twoje dokumenty zostaną odrzucone, w wiadomości e-mail otrzymasz precyzyjną informację o przyczynie (np. upływ daty ważności dokumentu lub brak czytelności adresu).

Bezpieczeństwo danych i RODO

Przetwarzanie danych osobowych w celach KYC/AML odbywa się z najwyższą starannością i zgodnie z europejskim rozporządzeniem RODO. W Spinanga casino stosujemy zaawansowane systemy ochrony:

• Szyfrowanie SSL 256-bit: Gwarantuje bezpieczeństwo przesyłania danych między Twoją przeglądarką a naszym serwerem.
• Protokoły TLS 1.2: Zapewniają integralność danych w trakcie ich transferu.
• Polityka retencji: Przechowujemy dokumenty tylko przez okres wymagany przez prawo hazardowe i przepisy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy.
• Poufność: Twoje dokumenty nigdy nie są udostępniane podmiotom trzecim w celach marketingowych.

Monitorowanie AML i środki zapobiegawcze

W ramach obowiązków AML stale monitorujemy transakcje pod kątem nietypowych zachowań. Nasze systemy analizują m.in. depozyty z wielu różnych źródeł, próby wypłaty bez obrotu środkami oraz wszelkie próby ukrycia pochodzenia funduszy. W przypadku wykrycia podejrzanych operacji, Spinanga casino ma prawo do:

• Czasowego wstrzymania wypłaty do momentu wyjaśnienia sprawy.
• Poproszenia o dodatkowe dowody własności konta lub karty.
• Zgłoszenia incydentu do odpowiednich organów nadzorczych (GIIF).

Dzięki temu gracze korzystający z oficjalnej witryny Spinanga casino mogą mieć pewność, że uczestniczą w czystej i legalnej rozgrywce.

Najczęstsze błędy i wskazówki

Aby uniknąć opóźnień, zapoznaj się z poniższą checklistą najczęstszych uchybień:

Wskazówki dla szybkiej akceptacji:

• Rób zdjęcia przy świetle dziennym, kładąc dokument na płaskiej powierzchni.
• Zawsze sprawdzaj, czy tekst na zdjęciu jest czytelny przed jego wysłaniem.
• Upewnij się, że Twoje dane w profilu gracza są identyczne z tymi w dokumencie.

W razie problemów technicznych, nasz dział wsparcia służy pomocą 24/7 pod adresem [email protected]. Administratorem Twoich danych jest Spinanga PL Sp. z o.o., ul. Złota 59, 00-120 Warszawa, Polska (KRS: 0000123456, NIP: 1234567890). Licencja nr PS4.6831.2.2023.